Co możesz zyskać w ramach doradztwa finansowego?

Doradztwo finansowe jest usługą, którą oferują specjaliści posiadający szeroką wiedzę na temat rynków finansowych. Dzięki temu mogą oni wskazywać firmom najlepszy kierunek działania, by nie doświadczały strat, ale rozwijały się. Doradca finansowy pomaga także klientom indywidualnym, chociażby w doborze najlepszej opcji kredytowej. Na czym dokładnie polega jego praca? Czy warto skorzystać z doradztwa finansowego? Jak wybrać najlepszego specjalistę? Dowiesz z artykułu.

Co to jest doradztwo finansowe?

Doradztwo finansowe prowadzone jest przez ekspertów w dziedzinie finansów. Dzięki ich wsparciu, nie musisz sam się wszystkiego dowiadywać i dokonywać porównać najlepszych opcji finansowych. Doradcy finansowi mogą cię w tym wyręczyć. Ich zadaniem jest dzielić się swoją wiedzą i doświadczeniem z klientami. Dobrze być świadomym tego, że podejmowanie decyzji opartych na informacjach zdobytych np. na stronach banków często są nietrafione i mogą przynieść wiele szkód dla nieprzygotowanego człowieka.

Przeczytaj również: Kredyt hipoteczny czy gotówkowy? Porównanie

Doradztwo finansowe dla firm

Doradcy finansowi potrafią planować finanse, dokonywać analiz w tym zakresie i znajdować optymalne rozwiązania. Konsultant może podzielić się z przedsiębiorstwem swoją wiedzą i przeprowadzić w nim restrukturyzację. Takie wsparcie szczególnie jest potrzebne startupom, które dopiero wchodzą w rynek i poznają go. Z doradztwa mogą skorzystać zarówno firmy małe, jak i średnie i duże.

Przeczytaj również: Radzę ci doradcę - o roli doradztwa podatkowego dla firm

Doradca finansowy może pomóc biznesom także w:

• oszczędzaniu środków finansowych,
• podejmowaniu właściwych decyzji odnośnie do tego, w co warto zainwestować,
• odkryciu możliwości rozwoju swojej firmy,
• sporządzeniu strategii finansowych na przyszłość,
• w wybraniu najkorzystniejszych form dofinansowania,
• doborze banku,
• lepszym zrozumieniu działania rynków finansowych,
• uzyskaniu odpowiedzi na najbardziej palące pytania dotyczące finansów.

Doradztwo finansowe dla klientów indywidualnych

Korzystanie z usług doradcy finansowego jest przydatne również wtedy, kiedy potrzebujesz wsparcia w tej dziedzinie dla potrzeb prywatnych. Pomoc specjalisty jest nieoceniona w procesie szukania najlepszej oferty kredytu, potrzebnego do zakupu domu lub mieszkania. Dlaczego? Oferty finansowe banków bywają tak zagmatwane, że sami specjaliści potrafią się w nich pogubić!

Przeczytaj również: Kiedy warto skorzystać z doradztwa podatkowego?

Ponadto, propozycje kredytowe wiążą się z wieloma niuansami, o których możesz nie wiedzieć, jeśli nie śledzisz działalności banków i zmian, jakie są wprowadzane nawet kilka razy do roku. Możesz też nie być świadomy rozmaitych kruczków prawnych, związanych ofertami kredytowymi.

Nie powinno się więc kierować wyłącznie rekomendacjami: mój kuzyn wziął w tym banku kredyt, to ja też chcę. Pytanie, kiedy to było i jak wiele zmieniło się w placówce od tego czasu? Zastanów się także, czy jesteś w stanie prześledzić historię modernizacji banku i porównać jego oferty z propozycjami innych kilkudziesięciu instytucji. Pamiętaj, że z ulotek i Internetu nie dowiesz się wszystkiego. Kredyt to złożona sprawa. Banki mogą się między sobą w znaczny sposób różnić w tej kwestii. Konsultacja z doradcą finansowym to dla ciebie duża oszczędność czasu i zmartwień.

Doradztwo finansowe dla klientów indywidualnych obejmuje nie tylko doradztwo kredytowe (hipoteczne, gotówkowe, konsolidacyjne, samochodowe), ale także inne tematy, takie jak:

• inwestycje,
• leasing,
• ubezpieczenia.

Jak wybrać odpowiedniego doradcę finansowego?

Po pierwsze, zwróć uwagę na doświadczenie osoby, z której porad masz skorzystać. Zawód doradcy finansowego nie jest szczegółowo uregulowany, dlatego parają się nim osoby, które nie mają odpowiedniego wykształcenia i nie znają dobrze realiów rynków finansowych. Błędy mogą kosztować cię bardzo dużo. Dobrze jest sprawdzić także doradcę finansowego w Internecie. Czy są jakieś oceny klientów, a jeśli tak, to jakie?

Musisz też wiedzieć, doradztwa finansowe opierają się nieraz na współpracy z konkretnymi bankami. Staraj się zadawać jak najwięcej szczegółowych pytań, by upewnić się, że przedstawiane ci rozwiązanie jest na pewno dla ciebie korzystne i odpowiada na twoje potrzeby.